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“工行温度”:工行咸阳分行悉心服务客户夯实账户开户质量

2019-07-16

工行咸阳分行针对取消单位银行结算账户行政许可后的实际情况,为确保新政实施后开户质量平稳过渡,积极开展业务培训,加强账户管理人员梯队建设,有效运用系统排查、交易管控等措施加强账户风险管理,单位结算账户质量有效提升。
  
一、加强全员培训提高重视程度。认真开展全员现场培训工作,确保全辖网点负责人、运营主管、账户专管员、客户经理、运行督导员、远程授权人员等全员培训到位,下发单位结算账户业务操作规范提示,就投产后就新流程操作要点、主要变化点、重要环节点和关键风险点进行重点强调和风险提示,及时开展上门督导,对账户退回率高的网点加强新流程针对性辅导和重点强调,确保全员熟练掌握操作流程,有效把控风险防范要点。
  
二、加强账户管理人员队伍建设。取消账户许可后,在基层网点配备运营主管+账户管理员的模式认真履行开户双人审核制度,配备业务素质较强的人员担任账户专管员,分别负责账户资料审核、备案录入审核、系统监测排查等工作,通过细化职责,明确分工,确保账户审核和排查到位,有效提高开户源头质量。
  
三、加强账户全生命周期管理。认真履行开户前尽职调查工作,对证明文件、地址信息、联系信息、经营状态、业务意愿、受益人信息等认真开展核实工作,有效防范各类业务风险、洗钱和恐怖融资活动,确保账户全生命周期的监测管理环环相扣无遗漏,有效保障账户信息的真实性、合规性和完整性;加强账户档案资料管理,建立一户一册专夹保管制度,确保账户资料连续性。
  
四、认真开展账户风险排查工作。定期开展系统比对排查和账户专项检查工作,对证照到期、经营状态异常、临时账户超期使用、违法失信等高风险账户及时开展清理和整改工作,对未按时报备账户及时通报并督促网点有效落实整改,确保监测到位、及时整改到位。

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