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工行永康支行把好“三关”积极打造安全金融环境

2018-09-13


   近年来,随着网银和移动互联网技术的快速发展,不法分子利用银行卡和网银实施诈骗的案件呈持续高发态势,今年以来,面对严峻的金融环境,工行永康支行从源头上抓起,把好客户身份开户关、特殊业务核对关、客户信息保密关,三措并举积极打造安全金融环境,保障客户合法权益。

   一是把好客户开户关。该行在客户开户环节中,要求经办柜员严格按规定办理客户身份信息联网核查,对于目测很难辨识客户真假的情况,业务主管和经办柜员通过询问客户住址、生肖、以前是否曾在工行开过户等信息进行汇总甄别。对于仍不能确定是否为客户本人时,该行便对客户进行解释,并要求客户提供其它辅助证明材料,譬如驾驶证、暂住证等。

   二是把好特殊业务核对关。该行特别重视关键业务的处理。在办理客户变更预留手机号码及电子银行注销重签业务时,经办人员进行严格审核,审核内容包括询问客户原签约时间及原签约号码、变更原因等信息,业务主管在信息核实一致后方能办理手机号码变更等特殊业务,严密防范业务风险。

三是把好客户信息保密关。该行坚持未经个人客户书面授权,不得向第三方提供个人金融信息, 该行在收集客户个人金融信息时,坚持遵循合法合理原则,以正当方式收集确与银行业务相关的个人金融信息,严禁收集与银行业务无关的个人信息。该行完整保存客户信息,在保存环节上,杜绝客户信息保存不完整和不准确及擅自修改客户信息等行为,该行采取严密的保护措施保存客户个人信息,在业务办理完毕后要求及时删除客户个人信息。

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