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合规,我们一直在行动----记合规标杆网点建行桐乡濮院支行

2018-04-13

每月的第一天,作为中国建设银行浙江省分行的一员,我在此庄重宣誓……总会在建行桐乡濮院支行的大堂上响起,“不让制度在我手中变样,不让纪律在我手中松弛,不让差错在我手中发生,不让工作在我手中延误…”合规宣誓已经深入每个支行员工的心里。合规工作、合规管理、合规经营已成为支行发展的一大亮点。

守制度 抓教育

随着网点转型的进一步推进,柜面的工作重心从单一的交易核算向主动营销转移,如何做好合规经营成为支行发展的重点。为此网点负责人和营运主管利用晨会、例会、周一学习日,开展合规理念、《中国建设银行员工违规处理办法》、红线问责及解读,促使员工自觉遵守规章制度。严格按照上级行的合规工作要求,加强合规文化理念扎根,加强业务运行管控,深入推进问题整改,积极配合上级行开展的风险警示教育纪委书记上讲堂“道德讲堂”“重合规、控风险、促转型”三教育等活动,组织员工交流合规感悟、心得和案例,正确树立员工合规工作理念。柜员都认真听讲,用心记录,对照自己取长补短;柜面工作面对的人员也是形形色色,纷繁复杂,工作难免碰到纠缠难弄的客户,吃透操作规程文件精神,对于把控柜面风险显得尤为重要。尤其新员工每每学习完了之后总说有醍醐灌顶的功效。对营业场所不定期开展代客保管专项清查。高柜、低柜、大堂经理、客户经理,每一位员工,绝不留一处死角。检查是为了更好的工作,合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽。

重规范 防差错

在日常的工作中注重柜面的服务和营销的同时,重视对柜员的业务培训,对会计的规范操作。为了能让大家认识到降低OCR差错率的重要性,对上级行下发的一些风险提示、差错分析等进行认真归纳和总结,从一些案例中进行举一反三的学习,提醒柜员注意操作的规范性和防范风险,大家互相提出意见、建议,并交流各自的经验。让柜员从思想上真正认识只有采取正确的操作行为和防控措施,才能保证及时识别操作风险和违规行为。为了能达到更标准的操作规程,营运主管还对一些内部操作流程进行了梳理,确保OCR差错率一直保持在较低的水平,支行2017OCR稽核差错只发生一笔, COS-T系统仅发生2笔差错,低于全市平均水平。

防风险 堵诈骗

一日,大堂经理小吴像往常一样穿梭在繁忙的大堂之中,这时,进来两个年轻的小姑娘急匆匆地告诉小吴说有笔钱需马上汇出。小吴笑眯眯地接待了她们“对方认识吗?汇往他行需知道开户网点哦”,小姑娘急忙向一个名为王律师的人拨通了电话,无意间小吴瞥见这一大串的通话记录都是某某律师,小吴一下子警觉起来,马上询问其汇款用途。小姑娘悄悄告诉小吴,你不能告诉别人,我分期买了个手机,现在需要马上将6000多块钱汇过去,否则就要被起诉坐牢了。小吴一听这话断定这就是电信诈骗了,小姑娘手里拿着的手机怎么着也不值这么多钱,对方强硬的威慑让这两个不谙世事的小姑娘吓的不轻。小吴马上告知营业经理,并同时报了警,成功堵截了一起电信诈骗。

相似的事例还有很多:规范大堂平板的使用,不随意借用,休息时做好交接登记;对于风险意识薄弱的外来务工人员及老年人群,更要加强风险提醒,例如不用包工头统一设置的密码,银行卡随身保管,不能告诉别人密码及验证码;对于风险较高的挂失、开户等业务,仔细审核客户身份信息,严防冒名办理业务。

守规矩 创价值

“守规矩、创价值”是支行开展各项业务的理念,在这一理念的指导下支行的业务得以全面发展。个人负债业务持续增长资产业务稳健发展:小企业贷款优结构、稳发展,大力发展小微企业快贷,被总行评为2017年四季度“再接再厉万户百亿”普惠金融专项营销活动“普惠金融千佳网点”。信用卡综合竞争力一枝独秀:支行2017年营业网点信用卡业务综合竞争力考核列嘉兴全市第一,入选全省10强。有效客户拓展良好:对公结算账户和个人结算账户开户量维持较高水平。电子银行一如继往:个人手机银行活跃户,绝对数和完成率均列支行第一,短信银行、微信银行超额完成目标任务,移动替代率接近90%,居支行首位。(沈险峰 朱雅红)

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